ARCA ajustó controles: qué movimientos pueden ser investigados
La ARCA implementó desde abril de 2026 un esquema más estricto de control sobre transferencias y movimientos financieros, estableciendo nuevos umbrales que obligan a bancos y billeteras virtuales a reportar operaciones.
Para personas físicas, el límite mensual que activa alertas se fijó en $50.000.000, mientras que para personas jurídicas es de $30.000.000. Al superar esos montos, las entidades deben informar automáticamente las operaciones, lo que puede derivar en requerimientos para justificar el origen de los fondos.
El punto central no es solo la cantidad de dinero transferido, sino la capacidad del usuario para respaldar esos movimientos. En caso de no presentar documentación válida —como recibos de sueldo, facturación o declaraciones juradas—, el organismo puede avanzar con reportes ante la Unidad de Información Financiera.
Además de las transferencias, el control alcanza a otras operaciones relevantes. Las extracciones en efectivo superiores a $10.000.000 mensuales, los saldos bancarios que superen los $50.000.000 en personas físicas y los plazos fijos desde $100.000.000 también quedan bajo seguimiento.
Las inversiones en sociedades de bolsa y los pagos realizados comparten límites similares, mientras que las compras como consumidor final serán reportadas a partir de los $10.000.000 mensuales.
Aunque estas medidas no prohíben operar libremente, sí refuerzan los mecanismos de monitoreo y fiscalización, con el objetivo de detectar inconsistencias y prevenir posibles maniobras irregulares dentro del sistema financiero.
